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報告：黑產將貸款平臺與虛擬貨幣結合，將洗錢的風險轉嫁至貸款平臺處
2023-11-01 10:20
簡介據報道，威脅獵人在《黑產大數據：2023年第三季度互聯網黑灰產研究報告》中表示，2023年第三季度洗錢資源渠道中，占比最高的為第三方支付平臺賬號，其次為虛擬貨幣交易平臺賬號、銀行卡、數字人民幣賬號。黑產將貸款平臺與虛擬貨幣結合，借助第三者協助，將貸款平臺貸出來的錢用于購買較難監管的虛擬貨幣，再把黑錢作為還貸資金，轉賬給貸款平臺，將洗錢的風險轉嫁至貸款平臺處。 在過往的洗錢方式中，會存在黑產直接使用黑錢在虛擬貨幣交易平臺中大量購買虛擬貨幣的情況，這使得黑產的虛擬貨幣賬戶很容易被交易平臺發現并進行風控。基于“將貸款平臺與虛擬貨幣結合”的方式，黑產能將購買虛擬貨幣這一操作轉移到第三者身上，同時由于第三者用于購買虛擬貨幣的資金來源渠道是正常的，能極大降低虛擬貨幣交易平臺察覺的可能性。
據報道，威脅獵人在《黑產大數據：2023年第三季度互聯網黑灰產研究報告》中表示，2023年第三季度洗錢資源渠道中，占比最高的為第三方支付平臺賬號，其次為虛擬貨幣交易平臺賬號、銀行卡、數字人民幣賬號。黑產將貸款平臺與虛擬貨幣結合，借助第三者協助，將貸款平臺貸出來的錢用于購買較難監管的虛擬貨幣，再把黑錢作為還貸資金，轉賬給貸款平臺，將洗錢的風險轉嫁至貸款平臺處。
在過往的洗錢方式中，會存在黑產直接使用黑錢在虛擬貨幣交易平臺中大量購買虛擬貨幣的情況，這使得黑產的虛擬貨幣賬戶很容易被交易平臺發現并進行風控。基于“將貸款平臺與虛擬貨幣結合”的方式，黑產能將購買虛擬貨幣這一操作轉移到第三者身上，同時由于第三者用于購買虛擬貨幣的資金來源渠道是正常的，能極大降低虛擬貨幣交易平臺察覺的可能性。
